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06/22 마감 스트레이트
(진행) 박소현 머니투데이방송 앵커
(출연) 정태준 / 유안타증권 연구원(금융)
Q. 연준의 금리인상 가속화, 언제까지?
Q. 금리인상 수혜는 어디로… 금융주 부진, 왜?
Q. 무르익는 실적개선 기대감 ‘은행주’ 전망은?
Q. IFRS17 도입 준비 ‘보험주’ 전망은?
Q. 유동성 축소에 직격탄 우려 ‘증권주’ 전망은?
Q. 하반기 기대 ‘금융주’ 탑픽은?
▶ YouTube ‘신박한 진단’
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▶ YouTube 【마감스트레이트】
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기업은행 주가전망, 금리인상기에 다른 시중은행 보다 나을까?
본 글에는 기업은행 주가전망을 포함해 사업분석 그리고 재무분석까지 담겨 있습니다. 최대한 객관적인 자료들에 기반해 작성되지만, 시장 전망 및 …
Source: lifeisfit.tistory.com
Date Published: 2/14/2022
View: 6452
Industrial Bank Of Korea 주가 | 024110 주식 – Investing.com
기업은행에 대해 어떻게 예상하십니까? 혹은.
Source: kr.investing.com
Date Published: 3/7/2021
View: 1746
기업은행 주가 전망 및 목표주가 분석 2022년 3월 배당금 – 정보배
기업은행 주가기업은행의 현재 주가는 10550원입니다. 전일 대비 100원(+0.96%) 상승 했습니다.시가총액은 78524억원으로 기업은행이 발행한 주식 수 …
Source: infoboad.com
Date Published: 3/6/2022
View: 4125
기업은행(024110) 여전히 PBR 0.30배. 이제 벗어날 때도 됐다
1분기 실적 컨센서스 상회. 경상 순익은 더욱 양호했을 전망 기업은행에 대한 투자의견 매수와 목표주가 14,500원을 유지. 1분기 순익은 전년동기대비 …
Source: m.mk.co.kr
Date Published: 12/6/2021
View: 3475
기업은행(A024110)
투자의견, 목표주가, EPS, PER, 추정기관수 … 투자의견,적정주가,수정주가 차트 : 자세한 내용은 클릭후 팝업창 … 구분, 기업은행, 코스피 금융업, KOSPI …
Source: comp.fnguide.com
Date Published: 5/28/2022
View: 776
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주제에 대한 기사 평가 기업 은행 주가 전망
- Author: MTN 머니투데이방송
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- Date Published: 2022. 6. 21.
- Video Url link: https://www.youtube.com/watch?v=7g7cloKvwHU
기업은행 주가전망, 금리인상기에 다른 시중은행 보다 나을까?
본 글에는 기업은행 주가전망을 포함해 사업분석 그리고 재무분석까지 담겨 있습니다. 최대한 객관적인 자료들에 기반해 작성되지만, 시장 전망 및 기업에 대한 주가전망은 다분히 주관적임을 밝힙니다.
글을 시작하기에 앞서, 모든 투자 판단에 대한 최종적인 책임은 다른 누구도 아닌 여러분 자기 자신이 지게 됨을 명심하시기 바랍니다.
안녕하세요? 인생은핏,LIF입니다.
<지난번 KB금융 분석 글 보러가기>
오늘은 지난번
글에 이어 기업은행 주가전망을 해보려 합니다. 글의 진행순서는 아래와 같습니다. 1) IBK기업은행 사업분석(무엇으로 돈을 버는가)
2) IBK기업은행 재무분석(실적 재무비율 현금흐름)
3) IBK기업은행 주가전망
그럼 바로 시작해보겠습니다.
1) IBK기업은행 사업분석
출처 IBK기업은행 공식홈페이지
IBK기업은행은 중소기업은행으로도 불리며, 중소기업자에 대한 금융 지원의 일환으로 중소기업 은행법에 따라 설립된 은행입니다.
엄연히 따지만 국책 은행은 아니지만 실질적으로는 정책의 입김을 세게 받는 곳이라 다른 4대 시중은행과는 결이 다릅니다.
그럼에도 종합금융회사로서 캐피탈에서부터 증권, 자산운용, 저축은행, 신용정보 등 전방위적인 금융 자회사를 두고 있기 때문에 매년 이자수익(매출)이 약 8~9조 원에 달할 정도로 그 실적이 상당한 은행이기도 합니다.
2) IBK기업은행 재무분석
실적
자료 에프앤가이드
실적을 구체적으로 살펴보면 이자수익(매출)의 경우 2021년 약 8조 6,895억 원을 보였으며, 금리인상기에 접어들면서 향후 실적 증가가 예상되는 상황이라 2024년 이자수익 전망치만 약 11조 2,043억 원에 육박합니다.
영업이익의 경우에는 2021년 약 3조 2,313억 원에서 2024년 3조 4,793억 원 수준으로 전망되며, 이는 큰 변동성이 없는 수준입니다.
한편, 당기순이익의 경우에는 2024년에 약 2조 8,167억 원 수준까지 증가할 것으로 보이는 바, 이자수익 및 당기순이익은 2024년까지 20% 정도 증가할 것으로 보입니다.
재무비율
자료 에프앤가이드
영업이익률의 경우에는 2021년 기준으로 약 18.5%로 다른 시중 은행과 비슷한 수준이며, ROE 또한 10% 수준으로 비슷합니다.
그런 점에서 금리인상기에 안정적인 수익성을 확보할 것이라는 점에서 금리인상기 수혜주 중 하나로 접근할 만합니다.
배당수익률의 경우, 지방은행 3대장인 JB금융지주, BNK금융지주, DGB금융지주와 비슷한 수준인 7% 수준으로 고배당주로 분류될 정도로 배당이 높은 편입니다.
3) IBK기업은행 주가전망
출처 네이버금융
최근에 금리인상기 관련주로 지방은행과 4대 시중은행 주가전망을 해왔는데, 한결같이 금리인상기에 모아가기 좋을 정도로 실적 증가가 예상되며, 배당수익률도 탐나는 수준입니다.
그러나 계속 언급하지만 우리나라 시장 분위기상 금융주에 대해서는 디스카운트가 들어가 있고, 지주회사라는 점에서 다시 디스카운트가 주가에 발생하곤 합니다.
이 점에 유의해서, 저평가라도 시장 분위기상 눌러지는 주가는 무시할 수 없다는 사실도 고려하여 판단하심이 맞다는 점 강조드립니다. 돌아와서, 이제 IBK기업은행 주가전망을 해보겠습니다.
출처 IBK기업은행 공식홈페이지
저는 평소에 분석 기업에 대한 주가전망 과정에서 본 기업에 대한 적정 시가총액을 산출해보며, 이때 아래 공식을 적용합니다.
*기업 적정 시가총액 = 과거 3년 평균 영업이익(또는 해당년도 영업이익 전망치) x 멀티플(또는 PER, ROE, 영업이익률)
IBK기업은행 영업이익치의 경우, 2024년 전망치와 2021년 전망치 차이는 크지 않으나 미래 수익에 대한 선반영을 한다는 점에서 2024년 전망치 3조 4,793억 원을 사용하겠습니다.
멀티플의 경우에는 대한민국 기업 평균이 약 10배이나, 금융주이면서 지주사라는 점에서 현재 시장 멀티플 수준인 PER 3.8배 정도를 적용하겠습니다.
결과적으로 IBK기업은행 적정 시가총액은 약 13조 2,213억 원이 되며, 이는 현재 수준에 비해 약 59% 높은 수준입니다. 따라서 IBK기업은행 주가전망치는 약 17,700원으로 기대해보겠습니다. 어디까지나 기대치에 불과합니다.
그럼 이것으로 IBK기업은행 주가전망, 금리인상기에 다른 시중은행보다 나을까? 작성을 마칩니다.
인생은핏,LIF 올림.
※다시 한 번 강조드리지만, 모든 투자 판단에 대한 최종적인 책임은 다른 누구도 아닌 여러분 자신이 지게 됩니다. 이 점을 명심하시어 본인만의 분석과 원칙 하에 안정적인 투자 생활하시기 바랍니다. 진심으로 성공을 빕니다.
인생은핏,LIF의 또다른 종목 분석 글 –
국내 종목 : 또다른 금융주 [우리금융지주]
해외 종목 : 해외 결제간편주 [PYPL]페이팔(ft.벤모)
Industrial Bank Of Korea 주가
회사 프로필 – 기업은행
산업 은행 부문 금융 직원 0 시장 한국
종류 : 주식
시장 : 한국
한국 ISIN : KR7024110009
중소기업은행은 주로 은행 사업에 종사하는 한국 기반 회사입니다. 회사는 다섯 개 부문을 통해 사업을 운영합니다. 개인고객부문은 개인 고객을 상대로 수신 및 여신을 제공하고 프라이빗 뱅킹 사업을 영위하고 있습니다. 기업고객부문은 기업고객을 상대로 수신 및 여신을 제공하고 수출입 업무를 영위하고 있습니다. 자금시장부문은 원화 및 외화의 자금결제, 관리 및 투자업무를 영위하고 있습니다. 투자은행부문은 해외사업 및 투자업무를 영위하고 있습니다. 기타부문은 생명보험, 손해보험, 제삼보험을 포함한 보험 서비스를 제공합니다.
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기업은행 주가 전망 및 목표주가 분석 2022년 3월 배당금
기업은행 주가
기업은행의 현재 주가는 10,550원입니다. 전일 대비 100원(+0.96%) 상승 했습니다.
시가총액은 78,524억원으로 기업은행이 발행한 주식 수는 약 7억(744,300,587)주 입니다.
기업은행의 03월 16일 주가는 약 1만원에 머물고 있습니다. 기업은행의 주가는 8천원까지 떨어진 적도 있으며 1만 1천원 가까이 올라 현재에 머물고 있습니다.
기업은행 기업 개요
기업은행은 1961년 중소기업을 위한 효율적인 신용체계를 구축하여 주요 목적을 위해 설립된 중소기업대출을 설립하였습니다.
50년 이상 축적된 중기 재무 노하우와 정교한 신용평가 시스템을 바탕으로 우수 기업을 발굴하여 지원하고 체계적인 리스크 관리 중에 있습니다.회사 링크의 주요 종속기업은 IBK 자산 관리, IBK 투자 증권 및 IBK Capital입니다.
2020년에는 21년 중 21년이면 총 1조 3천억 위안의 약 5배가 됩니다.
기업은행 기업 분석
은행 기업인 기업은행은 1961년 08월 01일에 설립되었으며 2003년 12월 24일 코스피에 상장했습니다. 기업은행의 종업원 수는 13,858명 입니다.
대표자 윤종원 기업구분 코스피 상장 업종 국내은행 제품/사업 은행 설립일 1961. 7. 25. 상장일 2003. 12. 24. 매출액 18조 7,564억 6,600만 종업원 13,283명 고객센터 전화1588-2588
기업은행 배당금
배당기준일 배당금 수익률 471 5.33% 670 5.68% 690 4.91% 617 3.75%
기업은행은 1주당 471원(5.33%)으로 현금배당을 결정했다고 공시했습니다. 배당 기준일은 2020년 12월입니다. 2022년 03월 16일 기준 배당수익률은 4.46% 입니다.
기업은행 주가전망
기업은행의 현재 주가는 10,550원으로 주가 전망은 상승할 것이라 생각됩니다.
자세한 주가전망은 아래 ‘목표주가’에서 분석해보겠습니다.
기업은행 주요지표
2021년 3분기 주당순이익(*EPS)은 762(원)으로 저번 분기 대비 -2.06% 감소했습니다. EPS 최고는 778이며, EPS 최저는 430입니다.
2021년 3분기 주가수익률(*PER)은 3.89(배)로 저번 분기 대비 -11.79% 감소했습니다. PER 최고는 4.48이며, PER 최저는 3.89입니다. 이번 2021년 3분기가 PER 최저치 입니다.
2021년 3분기 주당순자산가치(*BPS)은 35,657(원)으로 저번 분기 대비 2.08% 증가했습니다. BPS 최고는 35,657이며, BPS 최저는 29,815입니다. 이번 2021년 3분기가 BPS 최고치 입니다.
2021년 3분기 주가순자산비율(*PBR)은 0.29(배)로 저번 분기 대비 -3.33% 감소했습니다. PBR 최고는 0.30이며, PBR 최저는 0.26입니다.
기업은행 신 F-스코어
– 당기순이익이 0 이상
기업은행의 2021년 3분기 당기순이익은 6,121억원으로 0 이상이며 저번 분기 대비 -1.65% 감소했습니다.
– 영업현금흐름이 0 이상
기업은행의 2021년 3분기 영업현금흐름은 6,789억원으로 0 이상이며 저번 분기 대비 241.16% 증가했습니다.
– 신규 주식 발행 없음
기업은행의 2021년 3분기 발행주식수는 744,300,587주로 저번 분기와 같습니다.
기업은행 목표주가
3.73
기업은행의 투자의견 점수는 3.73점으로 금융기관에서 예측하고 있습니다.
2022년 03월 16일 기업은행의 현재가는 10,550원으로 기업은행의 목표주가는 30.81% 상승한 13,800원(1만 3천원)입니다.
기업은행(024110) 여전히 PBR 0.30배. 이제 벗어날 때도 됐다
1분기 실적 컨센서스 상회. 경상 순익은 더욱 양호했을 전망기업은행에 대한 투자의견 매수와 목표주가 14,500원을 유지. 1분기 순익은 전년동기대비 12.4% 증가한 6,740억원으로 컨센서스를 상회할 것으로 전망되는데 이조차도 보수적 추가 충당금 적립과 사내복지기금 출연금 증액 등이 감안된 후의 수치라는 점에서 경상 순익은 더욱 양호했을 것으로 추정. 1분기 대출성장률은 약 1.7%로 타행들보다 높은 성장률이 예상되고, NIM도 6bp 추가 상승해 4분기에 이어 1분기에도 은행 중 개선 폭이 가장 클 전망. KT&G를 비롯한 배당수입은 지난해와 비슷한 550억원 내외로 추정. 작년에 순익이 대폭 확대되었기 때문에 사내복지기금 출연액이 600억원 내외로 상당폭 증익될 것으로 예상되지만 이를 제외한 경상 판관비는 전년동기대비 3.5% 증가에 그칠 것으로 보임. 감독당국의 보수적인 충당금 적립 요구에 따라 약 500억원 내외의 코로나 충당금이 추가 적립되지만 1분기 대손비용은 2,600억원 내외에 불과해 총자산대비 대손비용률은 약 0.26%로 0.3%를 하회할 전망코리보 상승과 초저금리 대출 영향으로 NIM 상승세 지속 예상기업은행의 중소기업대출 비중은 80%에 달하고, 이 중 변동금리대출 비중이 약 50% 수준이며 대부분이 코리보 3개월과 12개월 연동 대출이라는 점에서 코리보 금리 상승시 NIM이 의미있게 개선될 수 있는 구조. 코리보 금리는 10월부터 1월까지 지속적으로 상승하다가 2월에 횡보를 보인 후 다시 3월말부터 재상승하고 있는 상황. 기준금리 인상이 계속될 경우 코리보 금리 상승세도 지속될 수 밖에 없고, 2019년 하반기부터 취급된 소상공인 초저금리(대출금리 약 1.5%) 대출이 3년이 지나 올해 하반기부터 re-pricing이 진행된다는 점도 NIM에 긍정적인 요인. 초저금리대출은 2022년 하반기 중 2.0조원, 2023년에 약 7.8조원 정도가 시장금리로 re-pricing 될 예정수익성 대비 확연한 저평가. Multiple 상향 가능성 높다고 판단2022년 추정 순익은 약 2.6조원으로 ROA와 ROE가 0.65%와 9.2%인 반면 현 PBR은 0.30배에 불과해 경쟁 시중은행들 대비 확연히 낮은 수준. 국책은행 디스카운트 요인을 감안해도 저평가 상태가 과도. 또한 2021년 배당수익률은 7.6%로 은행 중 가장 높았고, 올해도 최소 7.7%에 달해 배당매력도 매우 뛰어날 전망. Multiple은 점차 상향될 가능성이 높다고 판단
에프앤가이드 상장기업분석
* PER : 전일자 보통주 수정주가 / 최근결산 EPS * PBR : 전일자 보통주 수정주가 / 최근결산 BPS * 현금배당수익률 : 최근 결산 수정DPS(현금) / 전일자 보통주 수정주가
* PER, PBR값이 (-)일 경우, N/A로 표기됩니다. * WI26 : WISE Industry 26
기업은행(A024110)
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