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국내 증권사의 IB 업무현황 및 시사점 : 은행계열 IB 분석을 포함 …
Ⅰ. IB 업무의 개관 □ 증권사 업무 중 투자은행 업무(Investment Bank, IB 업무)는 자금수요자인 기업과 자금공급자인 투자자 사이에서 유가증권을 포함한 자산의 …
Source: kiss.kstudy.com
Date Published: 3/3/2021
View: 3127
투자은행 – 나무위키:대문
기타 유동화증권, M&A 등을 통해 외부자금을 수혈해줄 수도 있다. S&T는 IB에서 발행된 상품들을 다시 투자를 원하는 고객[2]에게 적절한 종목을 기간과 …
Source: namu.wiki
Date Published: 1/17/2021
View: 4709
④ 증권사 IB 수익 30%↑…부동산PF 강한 중형사 ‘두각’
올해 1분기 IB(투자은행) 관련 수수료 수익은 한국투자증권이 매수합병 부문에서 업계 최고인 1239억원을 기록하는 등 총 1712억원을 벌어들이며 선두 …
Source: m.joseilbo.com
Date Published: 6/27/2021
View: 4725
IB 힘주는 증권사들…자산건전성 부담 우려 – 팍스넷뉴스
17일 금융투자업계에 따르면 자기자본 상위 5개 증권사(미래에셋·NH투자·한국투자·삼성·KB증권)가 올해 1분기 달성한 당기순이익 합계는 8417억원으로 …
Source: paxnetnews.com
Date Published: 2/6/2021
View: 1232
실적 뒷걸음질에도 선방…증권사 믿을 건 ‘IB’ – 아시아투데이
1분기 실적이 부진한 와중에 증권사들의 돌파구는 역시 ‘기업금융(IB)’이었다. 업계 전반적으로 이익이 급감한 가운데 IB 수수료 수익이 증가하며 …
Source: www.asiatoday.co.kr
Date Published: 12/26/2022
View: 6003
실적 엇갈린 증권사…IB 키운 중형사 두각 – 한국경제TV
대형사 가운데 NH투자증권은 채권에서 1천억원 이상 손실을 입고도 IB 주관업무에서 2,500억원 가량 수익을 내며 고비를 넘겼다는 평가를 받았습니다.
Source: www.wowtv.co.kr
Date Published: 1/17/2021
View: 773
1999년생, 증권사 입사 5년 차라구요?! 교보증권 투자은행(IB …
2017년 9월 금융투자회사 교보증권에 입사해 투자은행(IB) 부문 부동산 프로젝트 파이낸싱(PF) 부서에 재직 중인 박은비씨(24).
Source: contents.premium.naver.com
Date Published: 3/11/2021
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주제에 대한 기사 평가 증권사 ib
- Author: 회계마스터, 금융·회계자격증·취업 카페
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- Date Published: 2021. 12. 29.
- Video Url link: https://www.youtube.com/watch?v=QTr-NyOefbY
국내 증권사의 IB 업무현황 및 시사점 : 은행계열 IB 분석을 포함하여
Ⅰ. 문제의 제기 ▣ 코로나19(Covid-19, 이하 “코로나”) 위기 국면에서 우리나라는 전대미문의 재정, 통화, 금융정책을 통해 실물경제의 과다한 위축을 방지하고 금융안정을 도모함. ▣ 그동안 지속된 코로나 위기 대응은 단기적인 충격 완화와 시장불안을 해소한 바 있으나, 부채 문제나 양극화, 출구전략 등 구조적 변화나 후속 효과에 대한 선제적 대응도 중요함. ▶부채 문제나 양극화의 심화, 자산시장의 변동성 확대 등이 초래할 구조적 이슈에 대한 점검이 긴요함. ▣ 본고는 코로나 위기 극복을 위한 금융정책의 효과와 영향, 잠재 이슈를 살펴보고, 정상화에 따른 포스트 코로나(post-corona) 국면에 대응한 국내 금융의 발전 방향을 모색함. Ⅱ. 코로나 위기 대응과 평가 1. 코로나 위기의 성격과 대응 ▣ 코로나 위기의 본질은 전염병으로 인한 실물경제의 위축, 외부 및 연계효과에 의한 금융불안, 그리고 경제위기로 확산될 수 있는 시스템 위험의 통제와 직결됨. ▶외채 혹은 가계부채, 재정적자 등에 의한 경제위기와 달리 단기적인 시장안정과 지원정책에 초점을 둠. ▶피해가 불가피한 계층이나 업종, 분야 등에 대해 직접적, 다각적, 선별적 구제책이 긴요함. ▶코로나 위기에 대한 대응과 극복은 사회경제적 위험으로의 확산을 방지하고, 거시적 위험분담을 통해 해소하는 과정이 필수적임. 2. 한국의 대응 1) 재정 확대와 소득 지원 ▣ 재난지원금 등 복지대책, 소득 지원 및 비용 경감, 고용 안정 및 일자리 창출, 기간산업의 안정화 조치 등으로 1차 위험을 차단하였음. ▣ 대내외 유동성 공급기반을 확대함으로써 금융시스템 위험을 차단할 수 있었음. * 금리인하, 전 금융권에 대한 특별유동성 지원, 채권 및 주식시장안정화 조치, 통화스왑 체결, 건전성 기준 완화 등 2) 평가와 시사점 ▣ 우리나라의 코로나 위기 대응은 해외사례와 비교하여도 대부분의 “사용가능한(exploitable)” 정책수단을 최대한 활용한 것으로 평가됨. ▶ 특히 기존의 위기극복 사례 활용, 재정여력을 최대한 활용할 수 있었던 우호적인 상황, 그리고 주력산업의 경쟁력 및 회복으로 하방위험이 완화됨. ▣ 한편 한시적인 정부부채의 증가 및 내수와 수출간 불균형, 소득양극화, 변동성 등 구조적 문제에 유의할 필요가 있음. ▣ 특히 포스트 코로나(post-corona) 국면에서 경기순환이나 사회적 변화, 대외적 변화에 대응하여 금융위험을 완화시킬 수 있는 노력이 긴요할 것임. ▶(cyclical adjustment) 기존 조치의 해소에 따라 변화에 적응하 는 과정에 대응하기 위해 금융안정성을 확보해야 함. ▶(social & financial policy) 재정 확대가 금융시장에 미칠 장기적인 효과에 대한 고려가 필요함. ▶(debt management) 물가의 상승과 금리의 상승 국면이 나타날 수 있어 가계부채 등을 포함한 부채관리를 강화해야 함. ▶(paradigm shift) 새로운 글로벌 무역 패러다임 등이 한국경제 및 금융의 성장기반에 미칠 영향에 대응해 나가야 함. Ⅲ. 포스트 코로나 국면의 한국 금융 : 도전 과제 1. 평가의 세가지 측면 ▣ (잠재위험 측면) 실물경제의 정상화 이후 출구전략에 대응한 잠재위험을 고려해야 함. ▣ (제도개선 측면) 한국형 빅딜, 혁신산업의 육성, 사회경제적 역할 등 금융의 새로운 위상을 정립하기 위한 제도개선을 모색할 필요가 있음. ▣ (장기전략 측면) 코로나 위기극복 과정을 국내경제 및 금융의 선진화로 연계할 수 있는 중장기 전략을 모색해야 함. 2. 한국 금융의 강점과 장점 ▣ (견고한 거시 안정성) 실물경제의 글로벌 경쟁력에 힘입은 대외부문의 성장과 대외자산의 순증으로 금융산업의 거시안정성이 개선됨. ▣ (금융자산 축적) 기업공개의 다각화, 주력기업의 글로벌 경쟁력 개선, 연금 및 장기저축의 축적 등으로 민간의 금융자산 축적이 빠르게 진행되고 있음. ▣ (경영개선과 건전화) 지속적인 구조개편과 저금리 기조 등으로 국내금융산업의 성장성, 수익성 및 건전성 면에서 장기간 안정적인 호황 국면이 유지됨. ▣ (양적 성장 이후의 대처) 대내외 위기국면에 대응한 개혁 기조를 포스트 코로나 국면에서 구조적, 장기적 재편의 기회로 활용할 수 있을 것임. 3. 한국 금융의 약점과 문제점 ▣ (폐쇄적 문화와 대외 한계) 국내 위주의 영업, 기존 시장의 유지, 대외적 한계는 금융의 개방성과 다양성, 고도화를 제약해 옴. ▣ (중개기능의 역동성 정체) 국내 금융산업은 부동산 담보와 정부의 간접보증을 주로 활용하는 데 그쳐 자본시장과 모험자본을 활용한 역동적 중개기능 체계를 신속히 확장할 필요가 있음. ▶시장 자율과 창의에 의한 기업자금을 공급하는 생태계가 부족하여 금융의 내생적 성장과 민간금융의 발전이 제한됨. ▶취약한 위험분담 구조가 대기업 중심의 산업구조를 고착하고, 경제시스템의 구조적 역동성과 균형성장을 저해한 측면이 있음. ▣ (금융사고와 신뢰도 상실) 지난 10여년 간 경영진 간 내부갈등, 소비자의 피해보상 지체, 정책/감독의 영향력 심화, 기업 견제력의 약화, 불공정거래 재발 등 끊임없는 불만, 불신이 누적되어 왔음. ▶금융권이 “진정한” 신뢰도와 자율성, 독립성을 확보하기 위해서는 근본적인 시장개혁에 대한 강력한 시그널이 시급한 것으로 판단됨. ▣ (금융의 도구화와 정체성 부재) 금융에 대한 인식은 아직도 경제의 선진화 등 지속가능성을 높이는 필수적인 산업이라기보다는 실물경제 지원의 도구로 여전히 인식되고 있음(Peter Pan Syndrome) ▶여전히 금융시장 개입이 시스템 안정성의 유지 이외에 경제활성화를 위한 재정정책 수단으로 활용되는 등 금융의 감시 역할과 독자적 가치창출이 왜곡됨. ▣ (시장과 감독 간 견제 미비) 금융감독과 거시금융정책의 상충으로 인해 건전성 감독의 일관성이 훼손되거나 시장의 도덕적 해이를 초래한 측면도 있음. ▶특히 제재조치 등에 대한 빈번한 금융회사의 불만이나 논란은 금융감독의 신인도와 독립성을 약화시키는 요인으로 작용함. ▣ (질적 도약의 필요성) 국내 금융산업의 한계를 극복하기 위해서는 시장, 규율 및 정책, 소비자의 역할을 재정립하는 질적 개편 작업이 이루어져야 함. ▶이는 금융정책의 운영방식, 감독과 피감독기관 간 관계, 금융소비자와 금융기관의 책임분담 등을 재조정하고 명확히 하는 범정부차원의 시장개혁을 통해서만 이루어질 수 있음. Ⅳ. 한국 금융의 발전 방향 1. 한국 금융의 진취적 탐색 1) 새로운 여건과 도전 ▣ 포스트 코로나 국면은 선진국형 경제와의 연계성이 높아지고 실물경제의 정상화에 따른 대내외 금융여건의 변화에 대응하여 새로운 금융모델을 모색할 수 있는 전환점으로 활용될 수 있음. ▣ 또한 소득과 자산, 고용관계 등의 양극화 및 개인화 등 미래사회 여건과 변화에 대응하여 국가 차원의 금융자산 축적 및 활용을 통해 사회경제적 안정성을 높이는 금융적 역할을 적극 확충해야 함. ▣ 기술적 측면에서는 지능화와 초연계성, 데이터 경제, 그리고 빅테크와 핀테크 등의 파격적인 혁신이 초래할 금융서비스의 개선(upgrade)과 경쟁력을 높일 수 있는 개방과 규율, 시장구조로의 전환이 필수적임. 2) 최근의 금융정책 : 연계성과 함의 ▣ 최근의 금융정책은 혁신금융과 포용성, 디지털 금융, 그리고 인프라 금융을 중심으로 시장주도 역할을 강화해 왔으며, 현 정부 내에서도 금융정책과 경제정책 간 연계성은 심화된 것으로 파악됨. ▶디지털 금융혁신과 정책서민금융의 강화, 금융소비자보호법 제정 등은 사회경제적 요구와 변화가 전반적으로 반영되었음. ▶다만, 정책적 기능의 유지와 확대도 불가피할 수 있지만, 앞으로 시장이 선도하는 성장과 발전이 병행될 수 있도록 정책의 범위와 역할 등을 효율화하기 위한 노력도 병행될 필요가 있음. 3) 당면한 현실적 질문과 과제 : 진취적 모색 ▣ 한국 금융은 미래경제와 사회에 대비하는 준비와 함께 현재까지 해결되지 않은 기존의 제약을 해소하는 질적 개선을 통해 선진형 금융시스템으로 빠르게 전환하려는 진취적 모색*이 필요함. * ① 금융의 선도적 기능, ② 글로벌 역량, ③ 신뢰도 유지(stewardship), ④ 상업성 견지, ⑤ 정책적 리더십, ⑥ 감독/규제와 시장의 균형, ⑦ 소비자 중심, ⑧ 금융자산의 활용, ⑨ 대외 영향력, ⑩ 선진형 안정성 2. 새로운 국내 금융시스템 구축의 방향 : 비전과 중기 목표 ▣ 국내 금융산업이 지향해야 할 선진형 금융시스템의 목표는 다음과 같이 설정할 수 있음. 3. 주요 과제 1) 거시금융 안전판의 근본적 전환 ▣ 대외안정성 확보는 실물경제의 규모와 대외개방 수준을 감안하여 민간의 대내외 금융자산 축적을 통해 선진형 개방구조로 전환되어야 함. ▶대외적 측면에서, 금융자산에 대한 축적 유인을 강화하는 정책을 통해 거시적 안정성을 높이고 국내 금융시장의 개방을 통해 금융산업의 글로벌(global) 역할을 높이는 정책을 채택해야 함. ▶대내적으로는 금융시스템의 안정성과 신뢰도를 높일 수 있는 안정 수단을 강화하여 금융시장에 대한 완충력과 안정화 기반을 높여 국내 금융시장의 대내외 확장(extension)에 힘써야 함. 2) 금융정책 방향의 재설정과 재설계 ▣ 금융정책은 재정 또는 통화정책과 연계할 수 있는 상위조직 체계를 검토할 필요가 있음. ▣ 민간금융과 정책금융의 역할과 범위를 재설정하여 새로운 정책금융체계로 전환함으로써 민간금융과 완전히 차별화되는 금융역할을 담당할 수 있는 체계로 전환해야 함. 3) 시장과 감독 간 견제와 균형 강화 ▣ 금융시장과 금융감독 간 견제와 균형을 점차 강화해야 함. ▶특히 감독집행 체계는 건전성과 영업행위 감독을 분리하여 수행함으로써 감독행위의 전문성과 합리화, 독립성을 높여 나가는 여건을 형성해 나가야 함. 4) 디지털과 금융법률 개편 : 업종과 기능의 복합모델 전환 ▣ 국내 금융법률 체계는 디지털 금융시스템으로의 전환이 초래할 개방, 경쟁과 혁신에 대비하여 통합금융법 형태로의 전환 및 병행이 필요함. 5) 금융역량 개선과 신뢰도 재구축을 위한 시장개혁 추진 ▣ 선진금융체계 구축과 국내 금융산업의 사회경제적 기여도를 높이기 위한 위원회를 독립기구로 구성하여 향후 10년을 위한 금융산업의 포괄적인 청사진을 제시하고 정부 내 실행추진 체계를 마련해야 함. ▶금융개혁을 위한 독립기구는 선진경제로의 전환에 따른 금융산업의 필수적인 역할과 역량, 제도적 요건을 범정부 차원에서 정리하고 금융산업의 중기비전과 핵심과제를 제시해야 함(참조). Ⅴ. 맺음말 ▣ 함께 잘사는 정의롭고 열린 사회(Good Society)*를 확립하기 위한 금융의 책무에 대하여 고민과 국민적 공감대를 형성해 나가야 함(Shiller(2012)). * 자유 : 금융시장의 자율성을 보장하고, 금융소비자의 권한이 존중되며, 공정하고 투명한 금융정책을 통해 금융의 국제경쟁력을 확보 * 평등 : 금융소비자가 보편적인 금융역량을 갖추도록 지원하고, 필요에 상응하는 적합한 서비스를 제공하며, 최소한의 금융자산 축적을 보장함으로써 금융에 의한 불평등을 방지 * 번영과 안정 : 금융서비스를 통한 국부 창출로 금융의 거시경제기여도를 높이고, 금융위기의 선제적인 방지와 대응체계를 구축함으로써 선진경제로서의 지속가능성을 확보 국내 금융산업의 비전을 위한 과제와 고려사항 : 10대 과제(예시)
IB 힘주는 증권사들…자산건전성 부담 우려
1분기 실적을 공개한 증권사 전체로 범위를 넓혀도 전년 동기대비 순이익이 증가한 곳은 ▲메리츠증권 ▲BNK투자증권 ▲다올투자증권 등 3곳 뿐이다.
17일 금융투자업계에 따르면 자기자본 상위 5개 증권사(미래에셋·NH투자·한국투자·삼성·KB증권)가 올해 1분기 달성한 당기순이익 합계는 8417억원으로 집계됐다. 이는 금리인상 여파로 채권운용 평가손실 규모가 커지면서 지난해 같은기간(약 1조4163억원) 대비 40% 가량 줄어든 수치다.
하지만 IB부문의 경쟁 과정에서 리스크도 높아질 수 있다는 우려의 목소리도 나온다. 특히 부동산금융에서 익스포져(위험 노출액)가 확대될 수 있어서다.
[팍스넷뉴스 백승룡 기자] 미국 등 주요국 금리인상 여파로 국내 증권사들이 올 1분기 대규모 채권운용 손실을 입어 수익성이 급감한 것으로 나타났다. 증권사들은 수익성 만회를 위해 기업금융(IB)부문에서 공격적인 영업을 전개할 것으로 예상된다.17일 기준 올해 1분기 실적에서 전년동기 대비 순이익이 증가한 증권사는 3곳에 불과했다.
◆ 금리인상에 채권 평가손실…1분기 순익 급감
올 1분기 증권사 수익이 급감한 것은 잇따른 금리인상으로 인해 증권사가 보유한 채권의 평가손실이 크게 나타났기 때문이다. 미국은 올해 3월 0.25%, 이달 0.5% 등 두 차례에 걸친 기준금리 인상을 현실화하면서 긴축 기조에 본격 접어들었다.
우리나라도 지난해부터 올해 4월까지 총 4차례 기준금리를 인상한 데 이어 추가적인 금리 인상 가능성도 높은 상태다. 3년 만기 국고채 금리는 이날 3.032%를 기록, 전년 동기(1.1%) 대비 3배 가까이 치솟았다. 금리와 역의 관계인 채권가격은 그만큼 하락했다는 것을 의미한다.
증권업계 관계자는 “금리 인상 여파로 국내 증시가 위축되면서 거래대금 감소에 따른 브로커리지 수수료 수익도 급감한 데다가, 평가손익이긴 하지만 채권 평가손실 규모도 컸다”고 말했다. 이어 “지난 수년간 금리인하 국면에서 채권 포트폴리오를 대부분 장기 채권으로 구성한 탓에 금리 상승 속에서 듀레이션이 긴 장기 채권가격 하락 여파를 고스란히 떠안게 됐다”고 설명했다.
◆ IB 강화로 수익성 만회…부동산금융 확대 눈길
수익성이 급감한 증권사들은 공격적인 IB부문 확대로 수익성 만회에 나설 것으로 전망된다.
노재웅 한국신용평가 금융·구조화평가본부 실장은 “미국의 빅스텝(기준금리를 한 번에 0.5%포인트 인상) 등 금리 변동폭이 연초 예상보다 크게 확대되고 있는 점을 감안할 때 올 상반기 채권 운용 손실은 예상보다 클 전망”이라고 말했다. 그는 “금리인상으로 인해 투자중개, 자기매매 및 운용 등의 사업부문에서는 수익 규모 위축이 불가피하다”면서 “증권사들이 목표 이익을 달성하기 위해서는 IB부문에서 더욱 공격적인 영업과 위험 인수에 나설 가능성이 높다”고 내다봤다.
특히 IB(기업금융·부동산금융·자기자본투자 등) 중에서도 부동산금융이 큰 비중을 이어갈 것이란 전망이 나온다. 올 1분기 순이익이 전년동기 대비 증가한 메리츠증권, BNK투자증권, 다올투자증권 모두 순이익 상당 부분이 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 인수 주선과 채무 보증 수수료 등으로 이뤄졌다. 새로 출범한 정부의 부동산 PF 규제완화 정책도 증권사들의 부동산PF 사업 확대를 촉진할 것으로 예상된다. 증권사들이 부동산PF 채무 보증을 서면 딜 규모의 1~3%를 수수료 수익으로 가져가는 구조다.
이미 증권사 채무보증 규모 가운데 부동산금융 비중은 압도적으로 높은 상태다. 신용평가사 분석에 따르면 자본규모 3조원 미만의 중소형 증권사들의 경우 전체 신용공여성 채무보증 중 부동산 관련 비중이 88.8%에 달한다. 중소 증권사의 자기자본 대비 부동산 관련 신용공여성 채무보증의 부담 수준도 2년 사이 41%에서 48.9%로 높아졌다. 수익성을 만회하기 위해 향후 증권사들이 공격적인 영업에 나설수록 중소 증권사의 자산건전성 부담이 확대될 수 있다는 우려가 나오는 배경이다.
노 실장은 “대형 증권사의 경우 넓은 영업망과 업무 범위로 채무보증 내에 부동산 외의 영업도 동반하고 있지만, 중소형사는 인력·영업망 한계 등으로 부동산 관련 영업에만 집중하면서 부동산에 대한 집중도가 심화되고 있다”면서 “채무 보증의 질적 위험을 적절하게 통제하지 않을 경우 자산건전성 부담으로 작용할 가능성이 높다”고 지적했다.
(자료=한국신용평가)
실적 뒷걸음질에도 선방…증권사 믿을 건 ‘IB’
대형 증권사 전년 대비 IB 수수료 증가
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KB증권, LG엔솔 상장 주관으로 ‘잭팟’
2분기 IB 기여도 높은 곳이 차별화
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1분기 실적이 부진한 와중에 증권사들의 돌파구는 역시 ‘기업금융(IB)’이었다. 업계 전반적으로 이익이 급감한 가운데 IB 수수료 수익이 증가하며 실적 방어 효과를 거둔 곳이 적지 않았다. 지난해 연말부터 IB 부문 경쟁력 강화에 너도 나도 나선 이유다.16일 금융투자업계에 따르면 국내 초대형 투자은행 5곳(미래에셋증권·NH투자증권·한국투자증권·삼성증권·KB증권)의 IB 수수료 수익은 평균 21.7% 증가했다. 이들 회사의 영업이익이 평균 40% 감소한 것과 대비된다.미래에셋증권의 1분기 IB 수수료 수익은 1061억원으로, 전년 동기 대비 37.6% 늘어났다. 직전 분기와 비교하면 100% 가까이 증가했다. 미래에셋증권은 국내 다수의 우량 딜을 수행하며 인수금융·프로젝트파이낸싱(PF)을 중심으로 수수료 수익이 증가했다고 설명했다.특히 미래에셋증권의 PF, 자문 수수료 수익은 지난해 1분기 216억원에서 올해 1분기 478억원 수준으로 늘었다. 미래에셋증권은 1분기 1조2000억원 규모의 대우건설 인수금융 대출을 비롯해 3200억원 규모의 SK에코플랜트 인수금융 대출을 주선했다.한국투자증권의 경우 1분기 IB 수수료 수익이 2088억원으로 역대 최대를 기록했다. 전년 동기 대비 12.3% 증가한 수치다. 한국투자증권의 IB 수익이 증가한 건 IB 이자와 인수합병(M&A) 및 금융자문 수수료 영향이 컸다. 이 회사는 1분기에 유일로보틱스, 아셈스, 지투파워 등의 기업공개(IPO) 딜을 주관했다.KB증권은 가파른 성장세를 보였다. IB 수수료 수익은 지난해 같은 기간보다 76.1% 증가한 1428억원이었다. 주식자본시장(ECM)·채권자본시장(DCM)에서 선방한 영향이다. KB증권은 특히 1분기 공모규모만 12조원이 넘는 ‘초대어’ LG에너지솔루션 대표주관사를 맡았다. 수수료 수익만 196억원에 달했다.신한금융투자의 IB 수수료 수익은 지난해 1분기 367억원에서 올해 1분기 957억원으로 160.5%나 급증했다. ECM, DCM 관련 딜이 증가한 영향이다. 신한금융투자는 LG에너지솔루션의 IPO 공동주관사 중 하나다. 하나금융투자도 IB 수수료가 43.3% 증가했고 메리츠증권은 1.8% 늘었다.증권사들은 예견된 위탁매매 수수료(브로커리지) 수익 감소와 이에 따른 수익 부진을 만회하기 위해 IB 조직개편 등을 단행했다. 지난해 말부터 증시가 부진한 흐름을 보이면서 지난해 실적을 견인한 브로커리지 수익이 줄어들 것이란 전망에서다. 실제 올해 증시 활력은 급격히 떨어졌다. 1분기 일평균 거래대금은 19조8000억원으로 전년 동기 대비 41% 쪼그라들었다. 이들 초대형 IB의 브로커리지 수익도 평균 45% 줄어들었다.증권사들은 미리 IB 사업을 강화하는 움직을 보였다. 미래에셋증권은 IB총괄을 IB1과 IB2 복수로 나눴고, 삼성증권은 기존 IB 부문을 IB1·IB2 부문으로 세분화 했다. 한국투자증권은 해외 IB 사업을 강화하기 위해 대표이사 직속 글로벌사업본부를 신설했다. 대형사뿐만 아니라 중소형사들도 IB 사업에 경쟁력을 높이는 모습이었다.해외주식 중개가 브로커리지 수익에서 비중을 높여가고 있지만 2분기에도 국내 증시가 부진하면서 증권사들의 실적 타격은 불가피할 전망이다. 또 인플레이션으로 인한 금리상승으로 채권운용에도 부정적인 환경이 조성되고 있는 만큼 증권사의 이익 변동성을 낮추기 위해 IB 부문의 중요성은 더욱 부각될 것으로 보인다.강승건 KB증권 연구원은 “금리 충격과 주가연계증권(ELS) 운용 손익 악화 부담이 1분기 대비 축소될 것으로 예상되지만 브로커리지 관련 이익의 감소 흐름이 이어지고 있다”며 “IB 부문 특히 부동산금융 부문에서 투자 확대가 가능한 순자본비율(NCR)을 보유하고 있으며 IB 부문의 실적 기여도가 높은 증권사를 선별하는 것이 필요하다”고 진단했다.
실적 엇갈린 증권사…IB 키운 중형사 두각
실적 방어한 효자 IB
주식시장 거래 부진으로 국내 증권사 실적이 좀처럼 살아날 기미를 보이지 않고 있습니다.이런 가운데 투자 위험을 관리하지 못한 증권사와 사업구조를 미리 다각화해둔 곳의 실적 차이가 크게 벌어진 것으로 나타났습니다.김종학 기자가 정리했습니다.현재까지 2분기 실적을 발표한 6개 증권사(NH, KB, 신한, 하나, 현대차, 한화) 가운데 시장 예상치를 웃돈 곳은 중소형사인 현대차증권이 유일합니다.본래 개인투자자 거래비중이 적은데다, 물류센터 등 부동산 투자 지분을 미리 매각해 작년보다 14.5% 증가한 영업이익 487억원의 깜짝 실적을 냈습니다.대형사 가운데 NH투자증권은 채권에서 1천억원 이상 손실을 입고도 IB 주관업무에서 2,500억원 가량 수익을 내며 고비를 넘겼다는 평가를 받았습니다.반면 베트남 증권사 투자손실을 입은 하나증권과 채권 보유 위험을 줄이지 못한 한화투자증권은 직전 분기 순익만큼 손해를 떠안았습니다.[백두산 / 한국투자증권 연구원]”빅배스(대규모 손실처리)라기보다는 6월 시장 변동성 확대로 의도치 않게 손실이 났던 것으로 보고 있고요.(전체 증권사) IB가 하반기 어떻게 될거냐는 것에 대해서는 상반기 대비 감익은 할 것 같은데 그 폭은 크지 않을 거라서..”거래 부진과 업황 악화가 이어지고 있지만 사업구조를 다각화해 둔 증권사는 실적 복원력에 대한 기대치가 높습니다.아직 실적을 발표하지 않은 다올투자증권은 강점인 부동산 프로젝트파이낸싱 위험도를 줄였는데, 이로 인해 2분기 영업이익이 작년보다 21.1% 증가할 것이란 전망이 나옵니다.나머지 증권사들은 기업자금 조달과 부동산 채무보증으로 수익을 만회하려는 추세인데, 문제는 자본 규모에 비해 부담하는 위험규모가 크게 늘고 있는 점입니다.한국신용평가 분석에서 올해 대형증권사는 채무보증의 71%가 부동산 대출인데, 중소형사는 이 비중이 88%까지 늘어났습니다.이 과정에서 자기자본의 41% 수준이던 채무보증 비율이 48.9%까지 늘어나면서 향후 금리인상 폭에 따라 잠재부실이 될 수 있다는 겁니다.거래대금 감소와 금리 상승 등 악재가 이어지는 가운데 투자은행 부분의 리스크 관리 수준이 하반기 실적과 주가를 판가름할 것으로 보입니다.한국경제TV 김종학입니다.
1999년생, 증권사 입사 5년 차라구요?! 교보증권 투자은행(IB) 부문 박은비 사원
2017년 9월 금융투자회사 교보증권에 입사해 투자은행(IB) 부문 부동산 프로젝트 파이낸싱(PF) 부서에 재직 중인 박은비씨(24). 그는 최근 기자와 만나 교보증권 입사 과정과 본인의 직무 및 취업 관련 얘기를 했다.
박씨는 금융·경제 특성화 고등학교인 서울여자상업고등학교 금융정보과를 재학하던 중 취업에 성공했다. 학업과 병행하며 14개 자격증을 취득했고, 방과 후에는 매일 친구들과 모여 면접을 준비했다. 그는 “자기소개서 질문마다 기승전결을 유지해 답변을 작성하는 것”과 “거창한 명언이 아닌 본인의 경험을 녹여 대답하라”고 조언했다.
아래는 박씨와의 일문일답.
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