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고액자산가들 사이에서는 은행권에서 발행하는 신종자본증권이 인기라고 하는데요. 경제부 김보미 기자가 취재했습니다.
#비금리인상기 #은행권 #신종자본증권
[기사원문보기]https://www.wowtv.co.kr/NewsCenter/News/Read?articleId=A202205230194\u0026t=NNv
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[머니 컨설팅]4~5% 이자 ‘신종자본증권’ 투자할 만 – 동아일보
회사가 자본을 조달하기 위해 발행하는 채권 중 하나인 신종자본증권은 주식과 채권의 성격을 동시에 가져 ‘하이브리드 증권’이라고 부르기도 한다. 만기 …
Source: www.donga.com
Date Published: 4/18/2021
View: 517
은행의 신종자본증권 – LG경영연구원
신종자본증권의 등장 배경. 은행들의BIS 자기자본비율이하락하고있다. 이는자본확. 충이이루어지지않은가운데가계대출을중심으로위험자. 산이 급증한 때문이다.
Source: www.lgeri.com
Date Published: 3/30/2021
View: 7573
신종자본증권 안내 – 금융상품
신종자본증권 특징 · 만기 제한이 없음 · 배당 (또는 이자) 지급 의무가 없음 · 상환 우선순위가 다른 채권보다 낮다는 점 때문에 자본으로 인정.
Source: www.kiwoom.com
Date Published: 11/24/2022
View: 7146
신종자본증권 – 한국학술지인용색인
신종자본증권(Hybr Tier 1)이란 주식과 채권의 중간적 성격을 가지는 혼성증권으로서 일정한 자본적 안정성 요건을 충족하여 은행감독당국이 은행의 기본자본으로 …
Source: www.kci.go.kr
Date Published: 9/4/2021
View: 1929
우리금융, 3000억원 규모 신종자본증권 발행 성공 – 조선비즈
신종자본증권은 일정 수준 이상의 자본 요건을 충족한 경우 자본으로 인정되는 채무 증권이다. 이 증권을 발행하면 건전성 지표인 국제결제은행 자기 …
Source: biz.chosun.com
Date Published: 6/25/2022
View: 6866
국민銀, 후순위채 대신 신종자본증권 선택…이유는
(서울=연합인포맥스) 송하린 기자 = KB국민은행이 최대 6천억원 규모의 원화 후순위채를 발행하기로 했던 계획을 접고, 신종자본증권으로 자본을 확충 …
Source: news.einfomax.co.kr
Date Published: 12/19/2022
View: 1438
일반기업의 영구채(신종자본증권) 발행 현황 및 시사점
금융감독원은 「일반기업의 영구채(신종자본증권) 발행 현황 및 시사점」을 5.29.(화) 발표하였다. – (발행현황) – (발행규모) 2012년 최초발행부터 2017년까지 44개사 …
Source: eiec.kdi.re.kr
Date Published: 8/16/2021
View: 2647
신종자본증권 등의 자본인정요건을 규정화하고 – 금융위원회
ㅇ 신종자본증권, 후순위채, 상환우선주의 자본인정 요건을 신설 또는 강화하고, … ㅇ (피규제집단) 신종자본증권 등을 발행한 금융투자업자 및 단기금융업을 영위 …
Source: www.fsc.go.kr
Date Published: 9/9/2022
View: 8153
금리 더 오를라…금융지주, 신종자본증권 발행 서두른다
신종자본증권은 지배구조 변화 없이 규제비율을 충족할 수 있다는 점에서 증자나 이익유보가 제한적인 금융지주에 유용한 자본확충 수단이다. 신종자본 …
Source: www.econovill.com
Date Published: 9/9/2022
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주제에 대한 기사 평가 신종 자본 증권
- Author: 한국경제TV뉴스
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- Date Published: 2022. 5. 23.
- Video Url link: https://www.youtube.com/watch?v=EacuqAsQ164
[머니 컨설팅]4~5% 이자 ‘신종자본증권’ 투자할 만
송은영 신한PWM 잠실센터 팀장
풍부한 유동성을 바탕으로 활황기를 맞았던 공모주 시장이 올해 들어 글로벌 인플레이션, 금리 인상 등 여러 악재로 빠르게 얼어붙고 있다. 신규 상장 종목들의 실적 부진으로 영업이익 전망치가 하향 조정되고 있고, 긴축 역시 기술주 비중이 큰 공모주 시장에 불리하게 작용하고 있기 때문이다.이에 공모주 펀드 역시 최근 수익률이 지속적으로 하락하며 펀드 설정액이 감소하고 있는 추세다. 유망 종목의 상장 일정에 따라 공모주 펀드에 다시 자금이 몰릴 수도 있다. 하지만 대어급 기대주들의 잇따른 상장 철회와 상장 이후 주가 부진을 감안하면 빠른 반등을 기대하기는 어려워 보인다.공모주 펀드 투자자라면 포트폴리오 재조정을 고려해볼 만하다. 투자 대안으로는 최근 금리 인상으로 이자율이 높아진 우량 신용등급 채권을 추천한다.회사가 자본을 조달하기 위해 발행하는 채권 중 하나인 신종자본증권은 주식과 채권의 성격을 동시에 가져 ‘하이브리드 증권’이라고 부르기도 한다. 만기는 통상 30년 이상이지만 5년 10년 등 발행사의 조기상환권(콜옵션) 조건이 정해져 있다. 보통 3개월 단위로 이자를 지급해 안정적인 현금흐름을 만들고 금융소득을 연도별로 분산시킬 수 있는 장점도 있다.은행이나 금융지주회사도 국제결제은행(BIS) 기준 자기자본비율을 높이기 위해 후순위채권이나 신종자본증권을 발행한다. 즉 신종자본증권은 건전성을 유지해야 하는 금융회사가 자본 확충을 위해 주로 애용하는 수단이다. 최근 금리 인상 영향으로 연 4∼5%대의 표면 이율로 발행돼 정기예금 대비 2배 이상의 수익을 기대할 수 있어 투자하기 좋은 시기다.단, 발행회사가 금융당국으로부터 부실금융기관로 지정되면 이자 지급이 중단될 수 있다. 또 투자금을 돌려받는 순위가 후순위채권보다 더 뒤인 후후순위이기 때문에 부도나 파산 등으로 발행사가 청산을 당하게 되면 투자금을 돌려받지 못할 수도 있다. 콜옵션 행사 시점이 5년 10년 등으로 정해져 있어 장기간 자금이 묶일 수 있다는 점도 고려해야 한다.연초 이후 과도하게 조정된 성장주 투자도 고려해볼 만하다. 올해 들어 코스피와 S&P500의 주가수익비율(PER)은 고점 대비 각각 ―30%, ―40% 가까이 하락했다. 2008년 금융위기 당시와 비슷한 수준의 조정을 받은 것이다. 또한 성장주와 가치주의 수익률 격차가 10% 대까지 벌어지며, 가치주 대비 성장주의 상대적 가격 매력도가 높아졌다.주요 6개국 통화 대비 미 달러 가치를 나타내는 달러인덱스도 지속적으로 강세를 유지하다 최근 하향 안정화된 만큼 정점을 통과했을 가능성이 높다. 그동안 외국인 매도 비율이 높았던 국내 대형 성장주 종목에서 외국인 수급이 개선되면 단기 상승이 기대된다.다만 러시아의 우크라이나 침공 장기화, 공급망 차질, 인플레이션, 글로벌 금리 인상과 긴축, 경기침체 우려 등 연초부터 이어져 오고 있는 여러 악재들이 아직 해소되지 않은 상황인 점이 변수다. 본인에게 맞는 자산관리 목표를 명확히 세우고 장기적 관점에서 균형 잡힌 자산배분 전략을 실행한다면 여러 위기 속에서도 성공하는 투자가 될 것이다.송혜미 기자 [email protected]
금융상품
이자부 부채는 회사가 재무적으로 어려움을 겪고 있더라도 계약조건에 따라 이자를 지급해야 하지만, 신종자본증권의 경우 발행자의 재무상태에 따라 배당 또는 이자지급이 정지될 수 있는 Trigger 조항을 계약 상에 언급하고 있는 것이 일반적
신종자본증권
신종자본증권(Hybrid Tier 1)이란 주식과 채권의 중간적 성격을 가지는 혼성증권으로서 일정한 자본적 안정성 요건을 충족하여 은행감독당국이 은행의 기본자본으로 인정하는 증권을 말한다. 1998년 10월 바젤위원회(Basle Committee on Banking Supervision)가 신종자본증권에 대한 기본자본 인정기준을 마련한 이래 미국, 유럽 등에서 은행들의 자기자본 조달수단으로 널리 활용되고 있으며, 일본, 홍콩, 싱가폴, 태국등 아시아 국가들도 다국적 대형은행과의 경쟁에 대응하여 신종자본증권의 발행을 허용하고 있다. 우리나라의 경우에도 은행산업의 대형화, 겸업화 추세에 따른 자산규모확충을 위한 다양한 자기자본 조달방법을 제공하고, 외국은행들과의 동등한 경쟁을 위하여 도입의 필요성이 주장됨에 따라 2002년 11월 간접발행(자회사)방식의 신종자본증권 발행이 허용되었고, 2003년 4월에는 채권형 신종자본증권의1 고창현 발행이 허용되기에 이르렀다. 신종자본증권의 출현은 은행의 자기자본규제와 밀접한 관련이 있는바, 이 글에서는 은행의 자기자본규제에 관하여 개략적으로 살펴본 후 신종자본증권의 도입경위, 신종자본증권의 발행조건 및 신종자본증권과 관련한 세법상 문제에 관하여 구체적으로 살펴보기로 한다.
국민銀, 후순위채 대신 신종자본증권 선택…이유는
KB국민은행
[KB국민은행 제공]본 기사는 인포맥스 금융정보 단말기에서 08시 28분에 서비스된 기사입니다.
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(서울=연합인포맥스) 송하린 기자 = KB국민은행이 최대 6천억원 규모의 원화 후순위채를 발행하기로 했던 계획을 접고, 신종자본증권으로 자본을 확충하기로 했다. 후순위채와 신종자본증권의 금리차이가 축소된 상황에서 신종자본증권 발행을 피할 이유가 없어졌기 때문이다.20일 은행권에 따르면 국민은행은 최근 이사회를 열고 기존 상각형 조건부자본증권 발행 계획에서 사채의 종류를 후순위채에서 신종자본증권으로 정정했다.신고금액은 4천억원이고, 수요예측 결과에 따라 최대 6천억원까지 증액할 수 있다. 5년 콜옵션 또는 10년 콜옵션 조건으로 발행할 예정이다.◇부담스러운 후순위채 스프레드…110bp까지 올랐다국민은행은 지난달 후순위채를 발행하려다 극심한 금리 변동성에 발행일을 뒤로 미뤘었는데, 결국 후순위채로의 자본 확충을 포기하고 신종자본증권으로 방법을 선회하는 이유는 ‘스프레드(금리 차이)’ 때문이다.현재 후순위채는 투자자들이 원하는 국고채 금리 대비 스프레드 수준이 훌쩍 높아져 있다. 지난달에도 투자자들이 원하는 스프레드 수준은 90~100bp 정도여서 발행을 망설였는데, 이달 들어서는 110bp까지도 얘기가 나오고 있다. 기존 스프레드 수준인 50~60bp보다 눈높이가 계속해서 올라가는 것이다.반면 신종자본증권의 스프레드는 안정화된 모습이다. 최근 KB금융지주가 발행한 5년콜 신종자본증권은 연 4.68%로 발행됐다. 발행일 국고채 5년물 금리를 기준으로 159bp 가산한 수준이다. 지난해 같은 달 발행된 건과 비슷하다. 이달 신한은행의 5년콜 신종자본증권은 연 4.5%로 발행되면서 스프레드가 114bp 정도였다.이에 따라 후순위채와 신종자본증권의 금리 격차도 줄어들고 있다. 현재 국고채 10년물 금리에 후순위채 투자자들이 원하는 스프레드 수준을 대략 더하면 4.1~4.5% 정도다. 최근 발행된 신종자본증권의 금리와 별 차이가 없다.이런 상황에서는 은행이 더는 후순위채로 자본을 조달할 이유가 사라진다. 후순위채는 기본자본(Tier1)이 아닌 보완자본(Tier2)으로 인정되기 때문에 시간이 지날 때마다 자본인정 비율이 낮아진다. 그런데도 은행들이 후순위채로 자본 비율을 관리하는 이유는 신종자본증권보다 상환순서가 앞쪽에 있어 통상 발행금리가 70~100bp가량 낮기 때문이다.은행권 관계자는 “최근 시장에 나온 후순위채가 없지만 가격 태핑을 하면 신종자본증권과 후순위채의 금리 차이가 크게 줄었다”며 “그 수준이 70bp 아래로 떨어지게 되면 자본확충을 굳이 후순위채로 할 이유가 없다”고 말했다.◇금리 변동성 상황 같은데…차이는 투자자 구성후순위채와 신종자본증권은 모두 극심한 금리 변동성에 노출되면서 예년보다 수요가 위축됐다. 타격 강도에서 나타나는 차이는 주요 투자자 구성에서 발생한다.통상 10년 만기로 발행되는 후순위채는 듀레이션 관리가 필요한 보험사나 연기금 등 기관에서 가져간다. 기관들은 평가손익 관리가 중요하기 때문에 금리가 오르고 내리는 폭에 매우 민감한 편이다.반면 신종자본증권은 리테일 수요도 많은 편이다. 최근에는 4%를 넘어선 금리를 가진 신종자본증권에 매력을 느끼는 고자산가 투자자들이 늘어나면서, 이들이 탄탄한 수요층으로 자리 잡고 있다.은행권 관계자는 “후순위채 가산금리 수준이 올라간 정도를 보면 기관들이 금리 변동성에 매긴 가격이 60bp 정도인 것 같다”며 “신종자본증권은 리테일 수요가 있어 생각보다 금리 변동성의 영향을 덜 받고 있다”고 설명했다[email protected](끝)
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